El día de hoy tenemos para ti la segunda entrega de las claves para que puedas identificar una inversión fraudulenta, en la primera entrega te dejamos claras las primeras cinco claves, en esta entrega nos enfocaremos en la parte fiscal y funcionamiento del negocio, fondo o empresa en el que quieras invertir, ampliando la información que debes tener en cuenta antes de enviar tu capital, los criterios que debes tener en cuenta son los siguientes:
6. No hay auditoria ni regulación:
Uno de los elementos más importantes en una inversión es conocer que ente regula y audita el negocio, en cada país del mundo existen diferentes reguladores para las diferentes actividades económicas, como fondos de inversión, redes de mercadeo, empresa, operadores de mercados bursátiles o cualquier otro modelo de negocio, si la empresa en la que estás invirtiendo no está regulada por ninguna entidad, no recibe auditoría y no recibes información clara con relación a este tema, existe una alta probabilidad de que estés ante una estafa.
7. El modelo de negocio es muy complejo para que lo entiendas:
Existen infinidad de modelos de negocios en el mundo y una de las grandes recomendaciones es esta: Si no entiendes el negocio al que te están invitando, es mejor que no inviertas. Hazlo solo en aquellos negocios en los que te recibas toda la información o que sean fáciles de entender para ti. Las inversiones que hagas deben ser transparentes, si estas pensando invertir en un modelo de negocios sobre el que no tienes conocimiento y te responden que es muy complejo para que lo entiendas a fondo, que te entregan tus rendimientos y harán todo por ti, ten cuidado puedes estar ante un negocio fraudulento, recuerda que tienes todo el derecho a conocer cada detalle del modelo de negocios al que le entregarás tu capital.
8. No te definen donde están tus fondos:
Como inversionista tú tienes todo el derecho de tener conocimiento de quien o que entidad tiene tus fondos, si la inversión que te piden es a una cuenta o plataforma virtual, pero no te aclaran a donde irán y como se distribuirán tus fondos, no existe un registro del fondo de inversión, empresa o ente que está captando tu dinero, y al hacer los movimientos de capital te ocultan la información sobre tu capital o que hacen con él, y te dicen que su actividad es comprar acciones, bienes raíces, trabajan con terceros pero no recibes soportes o documentos que respalden tu inversión, ten cuidado puedes estar ante una estafa.
9. Las cuentas no están a tu nombre:
Otro factor importante y que ocurre frecuentemente en las inversiones relacionadas con el trading ocurre cuando un operador te pide que le entregues el capital pero no te registran una cuenta a tu nombre en el bróker y en cambio queda a nombre de un tercero, este un signo de alarma, por otra parte si en este caso la cuenta no está a tu nombre pero se hace la entrega a un fondo de inversión, debe haber documentación legal del fondo o empresa que lo avale, también un contrato o soporte que respalde tu inversión, si no recibes esta información o documentación clara, es posible que tus fondos puedan estar invertidos en un negocio fraudulento.
10. No te dan un punto de salida claro del negocio:
Por último debes tener claro un punto de salida de la inversión, esto quiere decir que debes saber cuándo recuperas tu dinero, en que periodos está establecida la entrega de los rendimientos y en qué periodo podrás disponer nuevamente de tu capital, si las personas que te están invitando a hacer una inversión no te ofrecen datos claros sobre el punto de retorno de tu capital o de salida del negocio, ten cuidado es muy probable que te encuentres ante una inversión fraudulenta y de muy alto riesgo.
Te hemos entregado diez factores con los que puedes identificar si una inversión es fraudulenta o incluso establecer límites para categorizar el nivel de riesgo de tu portafolio, ten en cuenta que existen diferentes estrategias de inversión que puedes llevar a cabo, en otro artículo te hablaremos sobre este tema, por ahora esperemos que aproveches esta información y puedas identificar las mejores oportunidades en el mercado.
