DIEZ CLAVES PARA IDENTIFICAR UNA INVERSIÓN FRAUDULENTA
En la actualidad con la llegada de internet y la evolución de los medios de comunicación, la economía ha cambiado significativamente, con estos cambios han llegado nuevas tendencias como las criptomonedas, el networking, entre otros; lamentablemente también han surgido estafas que juegan con el dinero y las emociones de las personas llevándolas a perder su capital, por eso te presentamos a continuación diez claves para identificar una inversión fraudulenta:
1. Las inversiones no se realizan por impulso, se hacen analizando las cifras:
En la actualidad una de las estrategias que utilizan los estafadores, es la de mover a las personas a realizar inversiones en sus fondos, plataformas, redes, etc; emocionándolos con los resultados de altos rendimientos de otras personas, mostrando vidas lujosas o viajes a lugares como Dubái, para que tomen una decisión por impulso. Recuerda que en el momento de realizar una inversión debes evaluar el riesgo, los rendimientos, la tasa de retorno, la legalidad, entre otros factores y en la mayoría de casos al analizar este tipo de inversiones, te surgirán preguntas como su situación legal, las regulaciones y querrás ver la documentación legal de la empresa, si la persona que te está invitando a realizar la inversión evade esta información o te la oculta, puedes estar ante una inversión fraudulenta.
2. Prometen altos rendimientos en corto tiempo:
Hacer crecer el capital de una empresa requiere de un trabajo constante y de tiempo para ver buenos resultados, en la actualidad existe una tendencia en la que ofrecen altos rendimientos en plazos de tiempo muy cortos, tomaremos como ejemplo un esquema piramidal de criptomonedas, te indican que recibirás un alto rendimiento en corto tiempo como por ejemplo un 50% de rendimiento mensual, se basan en la especulación sobre el valor de una moneda, pero si evalúas de fondo este negocio podríamos preguntarnos: ¿Qué pasaría si la moneda de un día para otro pierde su valor?, ¿tienen un seguro para respaldar tus fondos?, si va a ser una inversión en criptomonedas ¿abrirán una cuenta a tu nombre para empezar a operar en el mercado?, ¿si te dicen que es un fondo común de inversión, tienen los documentos de registro de ese fondo?, si la respuesta a alguna de estas preguntas es una incógnita, o te dicen que esa información es privada, puedes considerar esa inversión como fraudulenta ya que en una empresa formal esta información es transparente y de conocimiento para el inversionista.
3. No tienes el control de tus fondos:
Si haces una inversión debes tener el control de tus fondos, también debes saber cuánto dinero tienes disponible, los rendimientos que ha generado tu capital, la posibilidad de hacer retiros, saber en qué están invertidos exactamente tus fondos, y la capacidad de poder tomar decisiones sobre tu capital; esta información es muy relevante en el momento de hacer una inversión, por eso cuando le preguntas al operador en que activo, acción, moneda o lugar están tus fondos y no te dan una respuesta concreta, te ocultan información o te dicen que es confidencial es otra señal clara de que puedes estar ante una inversión fraudulenta.
4. Legalidad de la constitución de la empresa:
Este es otro de los factores importantes al momento de realizar una inversión, ya que esta debe tener un respaldo legal en la jurisdicción en la que esté registrada, si te invitan a invertir en el exterior también deben existir documentos de registro que certifiquen la legalidad de la empresa, fondo de inversiones, activos u otros modelos de negocio, si solicitas esta documentación y te dicen que es confidencial, si pides el número de registro de la empresa para validar su existencia pero no te suministran estos datos y te los ocultan es altamente probable que corresponda a captación ilegal de dinero.
5. No te explican los procedimientos fiscales que rigen el negocio:
En cualquier país del mundo existe una ley de tributación, toda inversión debe tener unos parámetros en los contratos que expliquen su fiscalización ante las autoridades competentes del país en el que esté registrado, por ejemplo, una pregunta clave es: ¿Qué proceso se maneja en el caso de hacer una inversión en el exterior, para evitar la doble tributación?, si no te dan respuesta a esta pregunta o a las dudas que tengas con relación a los procedimientos fiscales del negocio, es probable que estés ante una inversión fraudulenta.
Hasta el momento te hemos entregado 5 claves importantes para detectar una inversión fraudulenta, ten en cuenta esta información y ponla en práctica antes de realizar cualquier deposito de capital a un tercero, no te pierdas nuestra segunda entrega en la que tendrás las claves faltantes para identificar claramente los criterios que debes tener en cuenta en el momento de realizar una inversión.
